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在今天山東省公安廳聯合人民銀行濟南分行、山東銀監局舉行的電信網絡詐騙案件凍結資金返還儀式上。山東公安機關公布了一批電信網絡詐騙典型案例及常見詐騙手法預警提示。
一、兼職刷單詐騙
詐騙手法：犯罪嫌疑人利用招聘網站、兼職類QQ群等途徑發布兼職刷單虛假信息，以高額報酬為誘餌，套用真實刷單流程，待受害人刷單成功后，再以系統、網絡問題等借口要求多次轉款。受害群體多為在校大學生、無業或低收入群體，濟南、青島等高校集中的城市發案較多。涉案資金轉移多通過支付寶、微信支付等第三方支付平臺，資金轉移迅速，取證及追繳難度大。
典型案例：煙臺某學院大學生張某在學院QQ群內看到一則刷單返利廣告：“淘寶、天貓、京東等官方商城為提升業績，急需一批刷單人員”，張某發現這種兼職賺錢快，操作簡單，便根據群內的廣告加了一個QQ好友，這個QQ好友教薛某如何進行刷單，然后發送了一個支付寶賬號，張某便按照要求向此賬戶轉賬刷單。刷了第一次之后，對方告訴張某第一單要連刷5筆，張某按照要求轉賬后，對方又要求連刷兩次5筆才能把之前刷單的錢返還。張某便又刷了8筆錢，但對方又稱由于轉賬金額較大需要系統認證，要求張某轉款7200元，然后又多次聲稱還是轉賬金額較大需要認證要求張某依次轉款7200元、8400元、8400元，張某通過自己的支付寶淘寶先后刷單17次，總計刷單47400元。張某此時發現對方一直要錢，卻一分錢沒有返還給自己，這時突然意識到自己被騙了。接到報警后，煙臺市公安局辦案民警迅速開展偵查工作，先后趕赴陜西、四川、廣東等地，將冷某等5名犯罪嫌疑人抓獲歸案。經查，該犯罪團伙加入校園QQ群，在群中以淘寶刷單支付相應報酬的名義實施詐騙40余次，對此次詐騙犯罪行為供認不諱。
警方提醒：刷單等虛假交易行為已被明令禁止，并非正當兼職，應講誠信，杜絕任何刷單行為。
二、網購退款詐騙
詐騙手法：犯罪嫌疑人事先根據存在問題的產品，主要是服飾、化妝品、母嬰用品，篩選網絡購物客戶信息，專門針對購買此類產品的消費者實施詐騙。犯罪嫌疑人掌握支付寶芝麻信用分數與借款額度的關聯關系，一旦問清受害人的芝麻信用分數后，能清楚說出受害人借款額度，使受害人放松警惕。然后冒充客服工作人員以產品缺陷或質量問題引誘受害人進入“退款流程”，誘使受害人掃描二維碼轉款實施詐騙。
典型案例：濟南市民張某在淘寶上購買了一件外套，貨到后接到一個自稱是其所購外套生產廠家的電話，稱其購買的衣服質量不合格需要召回，讓其通過支付寶添加一款“招聯消費金融有限公司”的軟件進行退款操作。張某按照犯罪嫌疑人的要求在該軟件內完善信息，從中借出4000元，扣除購買外套的錢后，將剩余的錢進行轉賬。犯罪嫌疑人稱張某的還款沒有驗證成功，讓其通過“螞蟻借唄”再借出4000元，扣除購買外套的錢后，通過支付寶掃描二維碼的方式向其轉賬。張某按照犯罪嫌疑人的要求進行操作后，對方仍稱驗證失敗，讓其繼續進行操作，張某查詢其支付寶交易明細后發現借款全部充值了游戲點卡。張某意識到被騙，遂報案。
警方提醒：1。 在電商平臺購買商品時，要使用電商平臺提供的聊天系統進行溝通，以便保證購物過程完整記錄，遇到問題方便申訴解決，并且可以有效提示和攔截站外釣魚網站。
2。對于出現商品存在質量問題一定要通過官方渠道核實。
3。不要隨意掃描陌生人發來的二維碼。
三、冒充公檢法詐騙
詐騙手法：犯罪嫌疑人非法獲取公民個人信息，冒充公檢法人員，編造被害人各類證件被異常使用或莫須有的違法犯罪行為，打著幫助受害人洗脫罪名的幌子，令其將錢款存入指定的“安全賬戶”配合調查。詐騙分子不斷要求被害人不得告訴任何人，包括配偶、子女和警察。
該類詐騙案件兩大突出特點：一是作案方式多樣，作案手法隱蔽。犯罪嫌疑人編造各種虛假事實進行詐騙，先是恐嚇被害人涉嫌犯罪，然后利用假傳票、假通緝令等騙取被害人信任，甚至實施連環詐騙，作案手法不斷變化。犯罪嫌疑人往往通過改號軟件，偽裝成公檢法單位的真實電話號碼撥打被害人電話或發送短信，即使被害人通過114查號臺進行核實，也較難發現其中問題。二是犯罪手段迷惑性強，涉案金額較高。犯罪嫌疑人冒充公檢法機關人員身份，恐嚇被害人涉嫌犯罪，并利用非法購買的公民信息偽造通緝令迷惑被害人。犯罪嫌疑人能夠準確說出被害人身份信息，大大增加了被害人對詐騙電話或短信的信任度，并且被害人因欠缺相關法律知識又急于證明清白，容易從思想上被犯罪分子控制。
涉案金額一般較大，經常發生百萬元以上的案件。
典型案例：濟寧的尹某接到自稱本地公安局民警的電話，稱有人冒用其身份證辦了一張招商銀行的銀行卡涉嫌洗錢，讓尹某配合北京市朝陽區公安局的民警協助調查。
一會，又有一男子打電話給尹某，自稱是北京朝陽區公安局 “高警官”。在電話中稱有人冒用尹某的身份證辦了一張北京招商銀行的銀行卡，涉嫌與他人洗錢。尹某覺得很奇怪，他沒去過北京，也沒辦過這張卡��？“高警官”繼續對尹某說道，如果不配合調查就將其帶至北京市朝陽區公安局“隔離審查”。尹某稱自己沒有做過違法的事，還要在家里上班，照顧家人，“高警官”說不來不要緊，做個電話筆錄即可，但要對筆錄保密，不允許告訴任何人，泄密會影響案件的偵破，要付法律責任，并稱第二天一早會打電話做筆錄。果然第二天，“高警官”打來電話要做筆錄，但要求尹某找一個安靜的賓館來做筆錄，不能在家中。尹某按照這個“高警官”的要求開始做筆錄，把自己的身份信息、資金賬戶甚至是卡里的金額都一并告訴了“高警官”。
做完筆錄后，“高警官”稱需要檢察院“胡檢察官”給你做財產公證才能洗脫你的嫌疑。幾分鐘后，自稱“胡檢察官”的一女子打來了電話，要求尹某把他存折里所有的錢取出來轉到“清查官”鄧某的卡上，尹某照辦將自己存折里的近30萬元轉入該賬戶上，“胡檢察官”稱半小時后開始公證，但銀行快下班了，明天再打給你。第二天，“胡檢察官”再也沒有聯系了，尹某才發現自己被騙。
警方提醒：公檢法機關絕對不會對違法犯罪行為通過電話進行調查處理；醫保、銀行、運營商、快遞物流、公安、檢察院、法院等部門絕對不會相互轉接電話。公檢法機關絕對不會讓公民個人上網查詢“通緝令”、“逮捕令”；公檢法機關絕對不存在“安全賬戶”或“核查賬戶”，絕對不會讓公民轉賬匯款。如若受騙，記清對方電話號碼、銀行卡號、支付寶等第三方支付平臺賬號、即時通訊賬號（QQ、微信等）等信息，保留固定相關證據，迅速撥打110報警。
四、冒充熟人詐騙
詐騙手法：騙子通過QQ、微信等即時通訊工具，冒充受害人的親戚朋友、同事、老師等熟人，以遇到急事、還錢、交學費、代購等借口，編造各種劇情，騙取受害人信任后，要求受害人轉賬匯款實施詐騙。
典型案例：高女士報警稱：當天下午接收到一條微信添加好友信息，稱是自己國外留學的女兒�！芭畠骸狈Q手機掉到水里不能用了，現在用電腦登錄朋友微信需要高女士幫忙辦事�！芭畠骸币蟾吲繋兔β撓怠芭畠骸钡囊粋�教授。高女士根據其“女兒”要求撥打了教授電話，教授電話里稱，有一筆錢在高女士“女兒”手里，并且急需這筆錢�！芭畠骸狈Q有這么回事，因為跨國轉賬需要24小時，求高女士先幫忙轉給教授。高女士信以為真，于當日便在銀行柜臺將3萬元錢轉給了該教授提供的銀行賬戶。當真正的女兒給高女士發信息才發現上當。
警方提醒：不要輕信QQ或微信好友的聲稱身份，當QQ或微信好友要求轉賬或匯款時，應立即與該當事人取得電話聯系，印證對方的真實身份。
五、冒充企業領導詐騙
詐騙手法：犯罪嫌疑人主要通過仿冒或盜用公司老板QQ、微信號碼獲取受害人信任或將財務人員拉入虛假公司內部群，設置仿真聊天情景，繼而以“業務轉賬、支付合同金、辦理退款”等理由，指定銀行要求受害人轉賬匯款。此類案件詐騙分子非法竊取公民個人信息，有針對性地實施精準詐騙，迷惑性、隱蔽性極強且涉案金額相對較大。涉案資金通過地下錢莊、第三方支付機構、POS機套現等方式被迅速轉移。
典型案例：青島某科技公司受害人唐某（女，42歲）在QQ上與犯罪嫌疑人假冒的公司領導聊天，對方以公司一筆業務沒有談成為由，讓受害人撥打電話聯系客戶退款。后犯罪嫌疑人再次假冒客戶誘使受害人通過中信銀行網銀轉賬27.9萬元。
警方提醒：此類案件受害人主要為單位財務人員，屬典型可防性案件。建議各企業建立健全并嚴格執行財務管理規章制度，大額轉賬匯款前必須經過當面或電話核實程序，且注意安裝必要的殺毒防護軟件，定期更換密碼，防止個人信息泄露。 |
